KYC Automation: Το κλειδί για τον μετασχηματισμό της διαδικασίας ενσωμάτωσης του πελάτη

Όσον αφορά τη διαδικασία ενσωμάτωσης του πελάτη, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θέλουν να βεβαιωθούν ότι κάνουν ό,τι είναι δυνατό για να εξορθολογίσουν και να αυτοματοποιήσουν τη διαδικασία. Εξάλλου, όσο πιο γρήγορα μπορείτε να δημιουργήσετε νέους πελάτες, τόσο περισσότερες δουλειές θα μπορείτε να κάνετε μαζί τους. Ένας τρόπος για να βελτιώσετε τη διαδικασία ενσωμάτωσης του πελάτη σας είναι μέσω του αυτοματισμού KYC.

Σε αυτό το άρθρο, θα συζητήσουμε πόσο αποτελεσματικό είναι ακόμα απλό KYC διαδικασία—και πλήρως αυτοματοποιημένη—μπορεί να βοηθήσει στη βελτίωση της διαδικασίας ενσωμάτωσης του πελάτη σας.

Πριν από οτιδήποτε άλλο, τι είναι το KYC Automation;

Η αυτοματοποίηση KYC είναι η διαδικασία αυτοματοποίησης των ελέγχων Know Your Customer (KYC) που απαιτείται να εκτελούν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα σε νέους πελάτες. Με την αυτοματοποίηση αυτών των ελέγχων, μπορείτε να επιταχύνετε τη διαδικασία ενσωμάτωσης και να θέσετε νέους πελάτες σε λειτουργία πιο γρήγορα. Υπάρχουν διάφοροι τρόποι αυτοματοποίησης των ελέγχων KYC. Αυτά περιλαμβάνουν:

Εκτέλεση αυτοματοποιημένων ελέγχων σε νέους πελάτες

Ένας από τους απλούστερους τρόπους για να αυτοματοποιήσετε τους ελέγχους KYC είναι να τους εκτελείτε αυτόματα όταν ένας νέος πελάτης εγγράφεται στο ίδρυμά σας. Αυτό μπορεί να γίνει χρησιμοποιώντας δεδομένα από δημόσιες πηγές, όπως προφίλ μέσων κοινωνικής δικτύωσης και βάσεις δεδομένων κυβερνητικών ταυτοτήτων.

Όταν εγγράφεται ένας νέος πελάτης, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τα στοιχεία του για να ελέγξετε αυτόματα για τυχόν αρνητικά άρθρα ειδήσεων ή ποινικό μητρώο. Αυτό θα σας βοηθήσει να εντοπίσετε γρήγορα τυχόν κόκκινες σημαίες που μπορεί να υποδεικνύουν ότι ο πελάτης δεν είναι αυτός που λένε ότι είναι.

Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε αυτές τις πληροφορίες για να επαληθεύσετε την ακρίβεια των πληροφοριών που σας έχει παράσχει ο πελάτης. Αυτό περιλαμβάνει πράγματα όπως το όνομα, τη διεύθυνση και την ημερομηνία γέννησής τους. Επαληθεύοντας αυτές τις πληροφορίες εκ των προτέρων, μπορείτε να αποφύγετε τυχόν καθυστερήσεις αργότερα στη διαδικασία.

Αυτοματοποίηση ελέγχων εγγράφων

Ένας άλλος τρόπος για να αυτοματοποιήσετε τους ελέγχους KYC είναι να αυτοματοποιήσετε τη διαδικασία ελέγχου εγγράφων. Αυτό μπορεί να γίνει χρησιμοποιώντας την τεχνολογία οπτικής αναγνώρισης χαρακτήρων (OCR) για αυτόματη ανάγνωση και επαλήθευση εγγράφων.

Αυτό είναι ιδιαίτερα χρήσιμο για πράγματα όπως έγγραφα ταυτότητας, τα οποία συχνά πρέπει να σαρωθούν και να αποσταλούν ως μέρος της διαδικασίας ενσωμάτωσης. Χρησιμοποιώντας το OCR, μπορείτε να επαληθεύσετε γρήγορα και με ακρίβεια τις πληροφορίες σε αυτά τα έγγραφα χωρίς να χρειάζεται να τα ελέγξετε με μη αυτόματο τρόπο.

Αυτοματοποίηση των ελέγχων συμμόρφωσης

Εκτός από την αυτοματοποίηση των ελέγχων KYC, μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε την αυτοματοποίηση για να βελτιστοποιήσετε τους ελέγχους συμμόρφωσής σας. Αυτό περιλαμβάνει πράγματα όπως ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και ελέγχους κυρώσεων.

Οι έλεγχοι AML μπορούν να πραγματοποιηθούν αυτόματα χρησιμοποιώντας δεδομένα από δημόσιες πηγές. Αυτό θα σας βοηθήσει να εντοπίσετε γρήγορα τυχόν πελάτες που ενδέχεται να κινδυνεύουν από ξέπλυμα χρήματος.

Οι έλεγχοι κυρώσεων μπορούν επίσης να αυτοματοποιηθούν χρησιμοποιώντας δεδομένα από δημόσιες πηγές, όπως η λίστα OFAC. Αυτό θα σας βοηθήσει να εντοπίσετε γρήγορα τυχόν πελάτες που βρίσκονται σε λίστα κυρώσεων και πρέπει να ελεγχθούν χειροκίνητα.

Αυτοματοποίηση κριτικών πελατών

Τέλος, μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε τον αυτοματισμό για να εξορθολογίσετε το δικό σας κριτική πελάτη επεξεργάζομαι, διαδικασία. Αυτό περιλαμβάνει πράγματα όπως η αποστολή αυτόματων υπενθυμίσεων κατά την αναθεώρηση και η αυτόματη δημιουργία αναφορών.

Αυτοματοποιώντας τις κριτικές πελατών σας, μπορείτε να βεβαιωθείτε ότι γίνονται τακτικά και ότι τυχόν προβλήματα εντοπίζονται και αντιμετωπίζονται γρήγορα. Αυτό θα βοηθήσει στη βελτίωση της συνολικής ποιότητας της διαδικασίας ενσωμάτωσης του πελάτη σας.

Εφαρμογή αυτοματισμού KYC

Όπως μπορείτε να δείτε, υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί τρόποι για να αυτοματοποιήσετε τους ελέγχους KYC. Με την αυτοματοποίηση αυτών των ελέγχων, μπορείτε να επιταχύνετε τη διαδικασία ενσωμάτωσης και να θέσετε νέους πελάτες σε λειτουργία πιο γρήγορα. Φροντίστε να αποκτήσετε τη σωστή λύση αυτοματισμού KYC για μια πιο αποτελεσματική διαδικασία ενσωμάτωσης.